سم بنکمن-فرید: ظهور و سقوط اعجوبه ارزهای دیجیتال

سم بنکمن-فرید (SBF) قبل از 30 سالگی حدود 22.5 میلیارد دلار ثروت داشت. فقط مارک زاکربرگ در آن سن به لطف یک ماشین پولساز به نام فیس بوک بهتر عمل کرده بود. اما بعد از 30 سالگی همه چیز تغییر کرد. اکنون که FTX اعلام ورشکستگی کرده است، این زاده کالیفرنیا و پسر دو استاد حقوق دانشگاه استنفورد، دیگرعضو باشگاه میلیاردرها نیست. سقوط سرگیجه‌آور او ارتباط زیادی با دنیایی دارد که در آن ثروت خود را ساخته است – ارز دیجیتال – جایی که زمان و پول با سرعت متفاوتی در حال اجرا هستند. سریع و فرار است و همیشه بیشتر می طلبد.

اما SBF، همانطور که موسس FTX شناخته می شود، هرگز به نظر نمی رسید که برای خود ثروت جمع کند. او مانند بسیاری از وفاداران بیت کوین ضد مالیات و یک آزادی خواه سرسخت نیست. SBF معتقد است که ثروتمندان از جمله خودش، باید مالیات بیشتری بپردازند. او از اعلام قدرت مطلق ارزهای دیجیتال مانند دیگران بیزار است و در عوض از رویکردی عمل گرایانه برای سودآوری آنها حمایت می کند. SBF طرفدار «نوع دوستی مؤثر» است، فلسفه ای که حامی به حداکثر رساندن خوبی هایی است که می توانید با پول خود برای دیگران انجام دهید. او حتی قول داد که بیشتر دارایی خود را در طول زندگی خود به دیگران ببخشد. او سال گذشته در مصاحبه ای با مجله فوربس گفت: “هدف من تاثیرگذاری است.”

برای مدتی به نظر می رسید که فلسفه سخاوتمندانه او واقعاً می تواند تأثیری ماندگار داشته باشد. در اوج، ثروت او به 26.5 میلیارد دلار رسید. اما بسیاری از این ثروت به سهام FTX و توکن FTT او گره خورده بود، که هر دو به سرعت از بحران نقدینگی که باعث درخواست‌های برداشت گسترده توسط مشتریانی شد که از چشم‌انداز از دست دادن همه چیز وحشت زده بودند، سقوط کردند.

صعود SBF خیلی سریع اتفاق افتاد. این مرد جوان شرکت بازرگانی Alameda Research را در سال 2017 تأسیس کرد و پس از استفاده از یک فرصت به ظاهر بدیهی، به سرعت به حساب بانکی خود صفر اضافه کرد. بیت‌کوین به قیمت 10000 دلار در صرافی آمریکا و 11000 دلار در صرافی ژاپن معامله می شد. به این ترتیب که شما 10 میلیون دلار می گیرید… 10000 دلار می خرید، 11000 دلار می فروشید، یک میلیون دلار به دست می آورید، و ما توانستیم این کار را هر روز هفته انجام دهیم.”

او ادعا می کند که از این راه 20 میلیون دلار به دست آورده است و دو سال بعد از این پول برای ایجاد FTX در هنگ کنگ، یک پلتفرم معاملاتی برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال استفاده کرده است. FTX به یکی از بزرگترین صرافی های ارزهای دیجیتال در جهان تبدیل شد و زمانی 40 میلیارد دلار ارزش داشت. در سپتامبر 2021، او دفتر مرکزی خود را به باهاما منتقل کرد، جایی  در یک پنت هاوس با 10 تن از دوستان خود از جمله برخی که کسب و کار او را اداره می کنند، زندگی می کند. اگرچه استاندارد زندگی او به وضوح از همه بهتر است، اما او از تجملاتی مانند ساعت های گران قیمت و ماشین های اسپرت اجتناب می کند و در عوض یک تویوتا کرولا 20000 دلاری سوار می شود.

SBF از رشته فیزیک موسسه معتبر فناوری ماساچوست (MIT) فارغ التحصیل شده است، یک فعال گیاهخوار و متعهد به حفاظت از حیوانات و تغییرات آب و هوایی است. او با عشق به کتاب های هری پاتر، تیم بیسبال غول های سان فرانسیسکو و بازی های ویدیویی مانند Starcraft و League of Legends بزرگ شد.

تا همین اواخر، زندگی SBF به نظر یک بازی ویدیویی بود که او همیشه برنده آن بود. یکی از همکاران نزدیک او از داستان چگونگی تماشای بازی League of Legends را در حالی که SBF همزمان درگیر یک جلسه ویدیویی Zoom با سرمایه گذاران سکویا کپیتال (Sequoia Capital) بود، می گوید. مهارت چندوظیفه ای او به حدی بود که SBF توانست سرمایه گذاران را متقاعد کند که در آن روز چک بنویسند و همچنین برنده بازی ویدیویی شوند. سکویا کپیتال اخیراً اعلام کرد که سرمایه گذاری 210 میلیون دلاری خود در FTX را به صفر می رساند.

اگرچه او اکنون به نمادی از یک شخص ورشکسته تبدیل شده است که ممکن است او را از بین ببرد و ضررهای سنگینی را برای مشتریانش به همراه داشته باشد، اما SBF زمانی دومین مرد ثروتمند در دنیای ارزهای دیجیتال پس از مدیر عامل بایننس، چانگ پنگ ژائو بود. در ماه آگوست، مجله فورچون او را وارن بافت بعدی نامید و نجات 5 میلیارد دلاری گلدمن ساکس توسط سرمایه‌دار برکشایر هاتاوی را با کمک‌های نجات‌دهنده اخیر SBF به چند شرکتی که در رکود جاری رمزارزها درگیر شده‌اند، مقایسه کرد. کارشناسان دیگر در تاریخ به عقب‌تر رفتند و او را جان پیرپونت مورگان امروزی نامیدند، سرمایه‌دار افسانه‌ای که در نجات نظام مالی ایالات متحده در خلال وحشت سال 1907، زمانی که وال استریت زیر بهمنی از شکست‌های بانکی و سایر کسب‌وکارها سقوط کرد، نقش اساسی داشت.

اما شوالیه سفیدی که از منابع FTX برای نجات شرکت‌های ارز دیجیتال Voyager Digital و BlockFi استفاده می‌کرد، ناگهان خود را گرفتار کرد. همانطور که او در رسانه های اجتماعی و جاهای دیگر درخواست کمک کرد، آشکارا مسئولیت خود را پذیرفت. او در یک سلسله پیام‌هایی که در آن اتفاق افتاده بود، اعتراف کرد: «لعنت شدم،» و از مشتریانی که نتوانستند پول خود را بیرون بیاورند عذرخواهی کرد. اما شرکای عمومی او نتوانست جلوی موجی را بگیرد که در نهایت شرکت را غرق کرد و باعث شد صدها هزار سرمایه گذار کوچک که به FTX اعتماد داشتند، ضرر کنند.

 کمک های مالی میلیون دلاری

همین چند روز پیش، قبل از طوفان، پست های توییتر SBF حس بسیار متفاوتی داشت. در آستانه انتخابات میان‌دوره‌ای امریکا، او در مورد کمک ۴۰ میلیون دلاری به نامزدهای جمهوری‌خواه و دموکرات که متعهد به جلوگیری از همه‌گیری‌های جدید و ترویج مقررات مناسب ارزهای دیجیتال بودند، صحبت کرد.

کمک 5 میلیون دلاری او به کمپین ریاست جمهوری جو بایدن چندین سال پیش توجه رسانه ها را به عنوان دومین کمک مالی بزرگ پس از 56 میلیون دلاری مایکل بلومبرگ جلب کرد. و او در مورد افزایش ریسک حتی بیشتر در سال 2024 صحبت کرد. SBF در مصاحبه ای در پادکست ماه مه به کمک بی سابقه میلیارد دلاری به نامزد دموکرات ریاست جمهوری 2024 اشاره کرد، به خصوص اگر دونالد ترامپ نامزد جمهوری خواهان شود.

در حال حاضر هرگز چنین اتفاقی نخواهد افتاد. بایننس پس از بررسی دفاتر شرکت از پیشنهاد خرید FTX خود عقب نشینی کرد و کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) تحقیقاتی را در مورد سوء استفاده احتمالی از سرمایه مشتری برای عملیات ریسک غیرمجاز آغاز کرد. این برای مرد جوانی که زمانی 135 میلیون دلار برای حق نامگذاری میدانی که میامی هیت NBA در آن بازی های خانگی خود را برگزار می کند، بسیار زیاد بود. هر چیزی که SBF گرانبها در دنیای ارزهای دیجیتال ساخته بود، فرو ریخته بود، و او به صفوف نامطلوب رهبران تجاری شکست خورده مانند دو کوآن، خالق کره جنوبی ارز دیجیتال از بین رفت لونا، پیوسته است. این مقایسه بسیار بهتر از مقایسه به وارن بافت و جی.پی. مورگان.